Entenda como funciona o Golpe do “Depósito na Conta Errada”

Nos últimos meses, tem crescido no Brasil um golpe perigoso que vai muito além de um simples erro bancário. É o chamado golpe do depósito na conta errada, em que o golpista afirma ter transferido dinheiro por engano e pede a devolução — quando, na verdade, a vítima pode estar sendo usada como intermediária em um esquema de lavagem de dinheiro.

A SC Contabilidade faz este alerta para que você entenda como o golpe funciona, por que ele é tão grave e como se proteger.

⚠️ Como funciona o golpe do “depósito errado”

O criminoso realiza uma transferência (geralmente via Pix) para a conta da vítima. Logo em seguida, entra em contato dizendo que houve um erro e pede a devolução do valor, normalmente com urgência.

O ponto crítico está aqui:
👉 o golpista não pede que o dinheiro seja devolvido para a conta de origem, mas sim para outra conta indicada por ele.

Ao aceitar fazer essa devolução, a vítima pode:

• Perder o próprio dinheiro, se o valor original for bloqueado ou estornado;

• Ou pior: participar, mesmo sem saber, de uma operação de lavagem de dinheiro.

🧠 Por que isso é considerado lavagem de dinheiro

Em muitos casos, o valor depositado na conta da vítima tem origem criminosa (fraudes, golpes, estelionatos).
O golpista usa a conta de terceiros para “limpar” o dinheiro, criando uma falsa aparência de legalidade.

Quando a vítima transfere o valor para outra conta:
✔️ ajuda a quebrar o rastreamento do dinheiro
✔️ dificulta a identificação do verdadeiro criminoso
✔️ pode acabar envolvida em investigações bancárias ou policiais

🚨 Mesmo agindo de boa-fé, a pessoa pode ser chamada a explicar a movimentação.

🔎 Sinais claros de alerta

Desconfie imediatamente se acontecer alguma dessas situações:

❌ Pedido de devolução com urgência extrema
❌ Solicitação para transferir o valor para outra conta
❌ Pressão emocional (“vou ter problemas”, “preciso resolver agora”)
❌ Contato fora dos canais oficiais do banco
❌ Orientação para não falar com a instituição financeira

📌 Golpistas contam com a pressa e o medo para induzir o erro.

🛡️ O que fazer se cair um valor “estranho” na sua conta

A atitude correta é sempre esta:

✔️ Não movimente o dinheiro
✔️ Não faça nenhuma transferência por conta própria
✔️ Entre em contato imediatamente com seu banco pelos canais oficiais
✔️ Solicite orientação para que a devolução, se for legítima, seja feita diretamente pelo sistema bancário
✔️ Guarde registros e comprovantes

⚠️ Nunca devolva dinheiro por Pix manual ou para conta indicada por terceiros.

🚨 E se você já devolveu o valor?

Se isso já aconteceu:

1️⃣ Avise seu banco imediatamente
2️⃣ Registre um boletim de ocorrência
3️⃣ Reúna comprovantes, mensagens e dados da transação
4️⃣ Busque orientação especializada

⏰ Quanto mais rápido agir, maiores as chances de reduzir prejuízos e responsabilidades.

🧠 Conclusão

O golpe do “depósito na conta errada” não é simples nem inofensivo. Ele pode envolver fraude, estelionato e lavagem de dinheiro, colocando pessoas honestas em situações sérias sem que percebam.

A regra é clara:
👉 dinheiro inesperado não se devolve por conta própria.
Sempre resolva diretamente com o banco.

📍 SC Contabilidade

Informação, prevenção e orientação correta para proteger você e seu patrimônio.
📲 Em caso de dúvida, fale conosco antes de qualquer movimentação.
Porque confiança não tem preço.